買股票和買指數基金,差別在哪里?

摘 要

買股票和買指數基金,差別在哪里?買股票的風格也是買入+長期持有。像很多股票,也是低估買入,買入后就沒有賣出過。這些股票也基本都是基本面指數、紅利指數的重倉股,目前也一直持有中,收益也不錯。
從低估指數重倉股中選股,也是一個不錯的思路。

定投指數基金和定投股票有啥區別?能不能用定投指數基金的方式,去定投股票呢?

 

其實最早熟悉螺絲釘的朋友,也知道螺絲釘早期是投資股票為主的。

 

買股票的風格也是買入+長期持有。像很多股票,也是低估買入,買入后就沒有賣出過。這些股票也基本都是基本面指數、紅利指數的重倉股,目前也一直持有中,收益也不錯。

從低估指數重倉股中選股,也是一個不錯的思路。

 

那買股票和買指數基金,有什么不同呢?

 

理論上,指數基金也是一籃子股票。

 

相對于個股來說,指數基金可以幫助我們避免個股經營上的一些風險,避免買入垃圾股票,更加適合普通投資者進行投資。

 

買股票,就是買公司

 

買股票,就是買公司。

我們買到的是一家家正在經營、不斷賺錢的公司。

 

買了股票之后,我們就是它們的股東了。公司賺錢,長期看我們也就賺錢。

 

這個賺的錢,有兩種方式能夠傳遞給股東。

 

第一種方式最直接,就是股票分紅

第二種方式間接一些,是比較效應

 

比如說,一個公司如果一年穩定盈利100萬,市場當前給它的出價是800-1200萬左右。

如果同樣一個公司,一年穩定盈利變成了200萬,那它的價格就絕對不是800-1200萬了,很可能會變成1600-2400萬。

 

公司賺的越多,這個公司要賣的時候,開價自然也會越高。這也是一個常識。

 

所以長期看,如果公司能賺越來越多的錢,它的分紅會增長。

通過比較效應,它的價格也會增長。

 

不過前者比較直接,后者沒那么直接。

 

神奇的交易

 

假如一個朋友跟你說,現在有一個公司,每年虧錢,你要不要?

你肯定會比較擔心,連年虧錢,還賣給我干啥。

 

但是放在股票市場里,就有很多股票是虧損的,但是它們很神奇的還可以被炒作。

A股有不少公司,賺錢很少,甚至是虧錢的,但不妨礙股價被爆炒。

這是為什么呢?

 

因為股票市場,有交易的因素在里面。

 

股票市場是個很神奇的地方。

因為股票開戶門檻低,所以這里面什么樣的投資者都是有的。

 

大家還記得以前核泄漏的時候,很多人瘋狂的去超市囤積食鹽,甚至一包鹽被炒作到幾十元。

其實一包鹽的價值大家都知道的。但是通過交易和炒作,就可以把價格遠遠的炒作到超過它自身的價值。

 

這就是交易的神奇之處。

 

放在股票市場上,很多人就是看短期漲幅來炒股的,挑短期漲的多的股票來買,不管背后的公司有沒有價值。

 

不過只要我們從現實世界商業的角度出發來看待它,很容易就能避開這一陷阱。

 

買股票就是買公司,一個虧損或者比較垃圾的公司,短期炒作的再高,也不值得去投資。

 

定期的調倉

 

但是,一家公司是否是垃圾公司,也是需要我們辨別的。

如果沒有能力識別,該怎么辦呢?

 

指數基金的好處就在于此。

它提供了一個低門檻的工具,可以分散配置一籃子股票。

 

指數里就沒有垃圾股了么?

其實也不是,哪怕是指數,也會有垃圾股、老千股。

 

甚至像以前上證50、滬深300指數里,也出現過一些垃圾股。

 

但是指數本身比較分散,單一垃圾股不會影響指數的整體。并且,指數還具有很強的糾錯能力,會通過定期的調倉換股,定期剔除出垃圾股票,納入新的更好的股票。

 

自己買股票,需要有能力先挑選出好公司,才能進一步投資。

而買指數基金,指數會幫我們做好這一步。所以如果是沒有選股能力的普通投資者,指數基金是更穩妥、更可靠的選擇。

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